河北省人民政府关于清理和整顿各种公司的暂行规定

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商务部


商务部关于加强典当业监管工作的通知

商建发[2003]441号

近年来，典当业在方便人民群众生活，救急解难、缓解社会矛盾等方面发挥了积极的作用；同时，作为辅助性的融资渠道，促进了中小企业、个体私营经济的发展。但典当业发展中还存在一些亟待解决的问题，如有的典当行违规经营，扰乱正常经营秩序；少数典当行被不法分子利用，参与销赃洗钱活动；个别典当行非法集资，引发群体事件等。为加强典当业监管，解决当前存在的突出问题，促进典当业规范发展，现就有关问题通知如下：
一、加强典当经营秩序的监督与规范
根据全国人大十届一次会议批准的《国务院机构改革方案》，典当业监管职责由原国家经贸委划入商务部。各地商务主管部门要继续贯彻执行《典当行管理办法》（原国家经贸委令第22号，我部已重新公告，以下简称《办法》），切实履行职责，做好典当业监管工作，重点防范和及早化解可能出现的市场风险、金融风险与社会风险。
（一）严格禁止典当行非法集资、吸收或者变相吸收存款、发放信用贷款以及从金融机构以外的单位和个人借款。
（二）严厉查处典当行虚假出资、抽逃注册资本、超比例负债、超比例放款、故意收当赃物、强迫当户赎当等严重违规行为。
（三）加强对当票购领使用、当物估价、息费收取、绝当物处理的监督与管理，对于有违规行为又不按要求进行整改的，应当责令其停业整顿。
（四）严厉打击非法经营活动，依法取缔非法经营机构，维护正常的典当经营秩序。
（五）实行重大事项报告制度。辖区内典当行如发生重大事件和问题，各地商务主管部门应在24小时之内向当地政府和我部报告，并及时采取有效措施，化解矛盾，妥善处理问题，努力维护人民群众正常生活秩序、经济秩序和社会稳定。
（六）建立健全典当业监管组织网络。各地商务主管部门要按照谁审批、谁监管、谁负责的原则，确定一个处室负责典当业监管工作，并将职责落实到人。2004年6月底以前，各地商务主管部门要落实本辖区县级以上典当业监管机构和人员，并及时将有关情况报我部。
二、严格典当行市场准入
典当业是一个特殊的行业，各地商务主管部门要严格市场准入，确保典当业规范有序发展。一方面要加强新增典当经营机构的市场准入管理，另一方面要加强典当行变更管理。
（一）各地商务主管部门应严格按照我部批准的典当行年度发展规划批设新增典当经营机构，不得超越规划擅自批准。各地商务主管部门按原国家经贸委下达的《关于各地2003年度典当行发展规划的批复》（国经贸综合[2003]134号）批准新增的典当经营机构中，未向原国家经贸委办理备案登记手续的，请于2003年底以前到我部补办有关手续，逾期未补办的，我部将不予受理。
（二）一般变更事项，包括典当行变更机构名称、住所、分支机构名称、住所、法定代表人、经营范围、增资或者减资后注册资本低于1000万元的，报省级商务主管部门批准。省级商务主管部门应当收回原典当经营许可证、并将批准文件、相关的申请与证明材料及典当行备案登记事项变更表（见附件1）一并报我部。
（三）影响典当行数量、布局及与行业发展规模密切相关的特殊变更事项，包括典当行分立、合并、跨省区市（地市）迁移住所、增资或者减资后注册资本在1000万元以上的，实行严格管理，由省级商务主管部门批准，报我部备案。
（四）加强对典当行增资及调整股权结构的管理。典当行原有股东增加出资，或者相互之间转让股份的，应当制定增资或者转让股份的方案，报请省级商务主管部门批准。各地商务主管部门要从严管理典当行对外转让股份，切实防止不具备资格的企业和个人进入典当业。对于新增以及增资的法人股，应当进行投资能力调查和投资资格确认；对于新增个人股，应当进行资格审查并调查其资金来源的合法性；对于增资数额或者幅度过大、对外转让50%以上股份、控股股东转让全部出资、一年内连续增资或者调整股权结构等非正常变更事项，必须实行严格控制，特别要防止个别典当行借机变相集资吸储或者倒卖经营资格。
（五）典当行申请增加注册资本，应当符合下列条件：开业时间在一年以上、没有违法违规经营纪录；业务发展比较稳定、盈利不低于行业平均水平；最近6个月平均典当余额达到注册资本的75%以上，不增资影响业务正常开展。
三、认真做好年审工作
年审是典当业监管的一项重要工作，也是强制违法违规典当行退出市场的重要手段。2003年上半年，各地商务主管部门组织开展了2002年度典当行年审工作，有关这次年审的汇总情况，包括年审的组织领导及工作进展情况，典当行守法经营及违规整改情况，年审反映出来的突出问题与相关的政策建议，以及2002年度典当行年审情况汇总表（见附件2），请于2003年12月15日前上报我部。对于有《关于对典当行进行年审的通知》（国经贸综合[2002]1009号）第十条规定的行为，未通过年审的典当行，各地商务主管部门应当收回《典当经营许可证》，组织清算，公告撤销，填制《典当行(分支机构)注销备案登记表》（见附件3），于2003年12月31日以前向我部办理注销备案登记手续。
联系单位及联系人：市场体系建设司标准处 孙勇、胡剑萍
联系电话：010-85187055、85187052 传真：85187054
附件：1、典当行备案登记事项变更表
2、2002年度典当行年审情况汇总表
3、典当行（分支机构）注销备案登记表



二ＯＯ三年十一月二十五日

中国人民银行 中国工商行 等


中国人民银行、中国工商银行、中国农业银行1985年发行金融债券、开办特种贷款办法
1985年7月22日，中国人民银行、中国工商行、中国农行

一、为了在加强宏观金融控制的同时贯彻区别对待的政策，调整资金结构，支持一些产品为社会所急需、经济效益好的扫尾建设项目迅速竣工投产，并引导一部分消费基金转化为生产资金，决定由中国农业银行、中国工商银行于1985年发行金融债券、开办特种贷款、特制定本办法。
二、金融债券由中国农业银行、中国工商银行分别按各自的业务范围向城乡个人发行，筹集的资金用来向乡镇企业和城市集体企业发放特种贷款。1985年，由农业银行在农村发行金融债券十五亿元，用于乡镇企业特种贷款；由工商银行在城市发行金融债券五亿元，用于城市集体企业特种贷款。
三、金融债券的发行与管理
1．各省、自治区、直辖市、计划单列城市和经济特区农业银行、工商银行发行金融债券的额度，须经中国人民银行分行审核同意后，由农业银行、工商银行和人民银行分行联合上报人民银行、农业银行、工商银行总行批准。
2．金融债券要按量出为入的原则，根据特种贷款的实际需求量，在批准的额度内发行。
3．金融债券的面额分为二十元、五十元和一百元三种，期限为一年，到期还本付息，不能提前兑现，不能流通、转让和抵押。
4．金融债券只限于由个人自愿购买。
5．在金融债券发行前，如发生特种贷款业务，人民银行省、自治区、直辖市、计划单列城市和经济特区分行可在人民银行总行批准的垫付资金额度内垫付资金，垫付期限不能超过两个月，垫付期间按年息百分之九计收利息。
6．金融债券分别由农业银行、工商银行总行印制。
7．金融债券要单独设置科目核算，并统计上报。
四、特种贷款的发放与管理
1．特种贷款的资金来源完全用发行金融债券解决。贷款由农业银行、工商银行发放。
2．特种贷款用于乡镇企业和城市集体企业产品为社会所急需、经济效益好、再投入少量资金就能竣工投产的技术改造和基本建设项目，以及项目建成后急需的流动资金。
对新上马的项目，对小钢铁、已淘汰的机械产品、烧油发电以及扩大彩电、电冰箱、洗衣机等家用电器生产能力的项目，不得发放特种贷款。
3．特种贷款只能在批准的省、自治区、直辖市、计划单列城市和经济特区金融债券发行额度之内发放。
4．企业取得特种贷款必须具备以下条件：（1）贷款项目的产品为国内市场或出口所急需，经济效益好；（2）贷款项目能够承受高利率负担；（3）能够在一年或两年内归还贷款；（4）取得有足够盈利的经济实体（包括办理财产保险的保险公司）担保，担保单位负连带偿还责任。
5．特种贷款的逐笔审批权限，由农业银行、工商银行省、自治区、直辖市、计划单列城市和经济特区分行分别规定。
6．特种贷款不得用一般贷款归还。如发现同一单位一般贷款逾期，而归还特种贷款的，对其逾期贷款按归还特种贷款额实行特种贷款利率。
7．特种贷款实行专户管理，单独设置科目核算，并统计上报。
五、金融债券和特种贷款的利率
1．金融债券利率为年息百分之九，利息在金融债券到期还本时一次支付。
2．特种贷款利率最低年息百分之十二，最高百分之十四，在此幅度内，根据不同地区情况、用款期限长短，划分不同档次，实行不同利率。
3．发行金融债券、发放特种贷款过程中由于各种原因造成资金闲置所发生的利息损失，由发行债券的银行在金融债券和特种贷款的利差收入中解决。
4．个别市场利率较高的省、市，经人民银行总行批准，可适当提高金融债券和特种贷款的利率。
六、发行金融债券、开办特种贷款的具体管理办法和会计核算手续，由农业银行、工商银行总行制定，并报人民银行总行备案。
七、本办法由人民银行总行制定。